5 estratègies per evitar el frau corporatiu

L’empresa mitjana perd el 5% dels ingressos per frau.

Sí, ho has llegit bé. Segons l'Associació d'Examinadors de Fraus Certificats de 2014 Informeu a les nacions sobre fraus i abusos laborals , la pèrdua mundial de frau és d’uns 3,7 bilions de dòlars a l’any.

3,7 bilions de dòlars ... amb un T.



Potser sou empresari o propietari de petites empreses i creieu que el frau només es produeix amb grans empreses; em sap greu dir-vos que:

El major nombre de fraus passa a les petites empreses amb menys de 100 empleats.

Vaig pensar que trauria algunes estadístiques interessants de l'informe i que acabaria amb alguns suggeriments sobre la prevenció del frau empresarial.

Estadístiques fascinants de frau empresarial:

1. $ 145,000

En primer lloc, els conceptes bàsics. L'informe va examinar 1483 casos de frau professional a més de 100 països. Van trobar que el 2014 la pèrdua mitjana va ser de 145.000 dòlars, però el 22% dels casos va tenir almenys un milió de pèrdues.

2. Defraudadors: homes o dones?

Aquest any, l'informe va trobar que un 66,8% de conspiradors homes i un 33,2% de dones van cometre fraus:

evitar fraus corporatius

3. Tres tipus de frau corporatiu

Em va semblar interessant que el frau corporatiu tingués tres classificacions:



  • El 85% van ser per apropiació indeguda d’actius
  • El 37% va passar amb esquemes de corrupció
  • El 9% ha estat per frau en estats financers

4. Quines indústries tenen més risc?

Per ordre de prevalença, aquí teniu les indústries amb el major nombre de casos reportats:

  1. Serveis financers i bancaris
  2. Govern i administració pública
  3. Indústries manufactureres

A continuació, es mostren les indústries que van registrar les pèrdues mitjanes més grans:

  1. Mineria
  2. Estat real
  3. Petroli i gas

5. Quins empleats causen més danys?

L'informe va trobar una clara correlació entre el títol del lloc de treball i la pèrdua de frau. Com més alt sigui l’empleat, pitjor serà la pèrdua. Els executius i els propietaris van provocar una pèrdua mitjana de 500.000 dòlars, els directius van causar 130.000 dòlars i els empleats van arribar als 75.000 dòlars. Us pregunteu quin departament té més fraus? La majoria dels autors provenen de:

evitar fraus corporatius

6. S’educen els autors del frau?

Us sorprendrà saber que la majoria dels estafadors tenen títols de postgrau. Comprova-ho:



evitar fraus corporatius

Com prevenir el frau corporatiu

Tot i que el frau corporatiu causa grans pèrdues, hi ha maneres de prevenir i disminuir el dany causat pels autors. Les empreses que tenen controls antifrau han registrat menys casos de frau i menys pèrdues.



De fet, per al 58% es va registrar una recuperació parcial de les pèrdues. El 14% es va recuperar completament la pèrdua d’actius. Amb una acció ràpida i els controls adequats, podeu recuperar les pèrdues.

Els propietaris de petites empreses pensen que les auditories externes són l’única manera de protegir-se contra el frau, no és cert.

La majoria de les empreses pensen que les auditories externes (que solen ser llargues i costoses) són l’única manera de descobrir fraus interns, això és lluny de la veritat. Només el 3% dels casos es van descobrir mitjançant auditories.

A continuació, es mostren algunes altres maneres de reduir les probabilitats de frau al vostre negoci, ja sigui una empresa petita o una organització amb diverses oficines:

1. Sistema de consells

Sorprenentment, els consells van ser el mètode més habitual de descobriment del frau. El 40% dels casos van ser detectats per una propina. Les organitzacions amb línies telefòniques directes reben la majoria de consells, tenen un 41% de casos de frau menys costosos i detecten perperadors un 50% més ràpidament. Si sou massa petit per a una línia directa, no us preocupeu, els consells també provenen regularment de companys de feina, clients i proveïdors (per ordre de prevalença).

  • Assegureu-vos de configurar un sistema de consells fàcil i anònim per a empleats, venedors i clients. Feu que sigui fàcil de trobar i aparèixer a l’entorn laboral.
  • Fomenteu una cultura de l’honestedat . Vanessa imparteix formació a petites i grans empreses de tot el món per millorar el seu capital humà i crear una cultura de l’honestedat.

2. Mineria de dades

Si sou una empresa de base tecnològica. Penseu en la possibilitat de fer un seguiment proactiu de les dades. Les empreses que tenien sistemes de control de dades tenien un 60% de casos de frau menys costosos i un 50% de durada inferior.

3. Reconèixer trets de comportament

Els estafadors professionals presenten certs trets de comportament específics que són senyals d’alerta primerenca per als col·legues i els empresaris. En el 92% dels casos revisats, es va identificar un indicador vermell de comportament comú abans de confirmar el frau. Els directius i els empleats han d’estar formats per reconèixer els senyals d’alerta.